Truffa trading online: come riconoscerla e come ottenere tutela legale

Sei vittima di una truffa trading online? Scopri cosa fare subito, come denunciare e come lo Studio legale Boccadutri possa aiutarti.

Le truffe trading on line hanno tutte una base comune, con promesse di guadagni facili e sostanziosi, pressioni o inganni per depositare denaro e improvvise tasse da pagare se si vuole prelevare.

Per correre ai ripari quando c’è il dubbio di essere vittima di truffa Forex è necessario innanzitutto interrompere i versamenti.

Le truffe trading online, che coinvolgono Forex, criptovalute e piattaforme “multi-asset“, sono ormai ampiamente diffuse e non sempre riconoscibili.

La protezione principale risiede nella conoscenza finanziaria, ma quando la truffa è già avvenuta è fondamentale attivarsi anche sul piano legale.

Se sei rimasto vittima di una truffa nel trading online, il tempo è un fattore importante: realizzare che possa essere successo e agire devono essere due azioni immediate.

Cerchiamo di capire come funzionano queste truffe, quali segnali devono allarmarti e quali passi è possibile compiere per provare a tutelare i tuoi diritti.

Truffe trading online: Forex e piattaforme “multi‑asset”

Le truffe di trading online, specialmente nel Forex e nelle piattaforme multi-asset, utilizzano tecniche di ingegneria sociale e marketing ingannevole per promettere facili guadagni, spesso manipolando i dati tecnici.

I truffatori trading usano piattaforme simulate, falsi report di rendimento e “recovery expert” fittizi per sottrarre capitali, spesso attraverso email spam e social media.

Cos’è il Forex

Il Forex, acronimo di “Foreign Exchange”, è il mercato globale decentralizzato per lo scambio di valute, il più grande al mondo con un volume giornaliero di oltre 7 trilioni di dollari.

Si tratta di un mercato over-the-counter (OTC) dove banche, aziende, governi e trader privati comprano e vendono coppie di valute, come EUR/USD o GBP/JPY, speculando sulle variazioni dei tassi di cambio.

Non ha una sede fisica; opera tramite reti elettroniche, con prezzi determinati da domanda e offerta ed è aperto 24 ore su 24, 5 giorni a settimana.

Cosa sono le piattaforme multi-asset

Le piattaforme multi-asset sono software o sistemi di trading che permettono di operare su più classi di strumenti finanziari contemporaneamente, come azioni, obbligazioni, forex, materie prime e criptovalute, da un’unica interfaccia.​

Queste piattaforme integrano l’accesso a diversi mercati globali, offrendo ai trader e investitori la possibilità di diversificare le operazioni senza dover passare tra applicazioni separate.

Cos’è la truffa trading online e come funziona

Il rischio maggiore del trading consiste di fatto nell’estrema facilità di accesso.​

Se in passato i truffatori puntavano soprattutto sul Forex, oggi lo schema fraudolento è stato “assorbito” in un ecosistema più vasto di investimenti online che comprende:

• exchange di criptovalute e piattaforme di trading crypto;
• broker che offrono contemporaneamente Forex, CFD, opzioni e crypto;
• app che dichiarano di usare l’intelligenza artificiale per generare rendimenti elevatissimi.

Bastano uno smartphone e poche centinaia di euro per iniziare ad operare su valute, indici, CFD o criptovalute, senza però avere le competenze che un’attività del genere richiederebbe.

L’unica cosa certa è che nessuna forma di investimento online è sicura al 100%.

Invece i truffatori trading promettono guadagni facili in tempi brevi.

Per farti versare sempre più denaro simulano investimenti (e guadagni) che in realtà sono soltanto virtuali.

Nuove tecniche di inganno

• Intelligenza Artificiale (AI): i truffatori usano l’AI per creare deepfake vocali o video di personaggi famosi per sponsorizzare finte piattaforme di investimento e dar loro credibilità.

• Finti Exchange e Wallet: grazie all’utilizzo dell’AI, vengono creati app e siti web che replicano perfettamente piattaforme famose, mostrando profitti fittizi per spingere la vittima a versare sempre più denaro (spesso chiedendo “tasse” o “fondi garanzia” per prelevare. 
• Le “multinazionali” della truffa: i truffatori online hanno organizzato delle vere e proprie multinazionali organizzate, con call center e team tecnologici che creano ecosistemi fraudolenti complessi, non più solo semplici siti web.

Per una singola vittima, affrontare strutture così organizzate senza supporto è quasi impossibile.

Cos’è oggi il trading online e perché è diventato così rischioso

Oggi il trading online è l’attività di acquisto e vendita di strumenti finanziari (azioni, valute, criptovalute, derivati) in tempo reale attraverso piattaforme digitali, accessibile a chiunque tramite smartphone o computer.

Sebbene nato per democratizzare gli investimenti, è diventato estremamente rischioso a causa dell’alta volatilità dei mercati, della leva finanziaria e, soprattutto, dell’esplosione delle truffe online, che rappresentano una quota sempre più significativa delle frodi online segnalate alle autorità.

Come funziona la truffa trading online

Il truffatore costruisce una trappola mentale: ti prospetta enormi guadagni a fronte di piccoli investimenti e ti mostra un successo apparente per indurti a investire sempre di più.​

Lo schema tipico è questo:​

1. Vieni contattato da un sedicente consulente o da una “nuova conoscenza” che ti propone investimenti.
2. Ti invita a versare una somma iniziale modesta, che sembra produrre in breve tempo profitti mirabolanti sulla piattaforma.
3. Ti sprona ad aumentare il capitale investito per “adeguarti agli standard dei clienti migliori” e ottenere rendimenti superiori.
4. Quando chiedi di prelevare, i soldi non sono mai realmente disponibili se non magari la prima volta (una piccola somma).
5. Per sbloccare i tuoi guadagni ti vengono richieste ulteriori somme per presunte tasse o commissioni.
6. Anche dopo questi pagamenti, non riesci a rientrare né dei guadagni, né del capitale.

Come chiarito anche dalla Polizia Postale, chi ti chiede altri soldi “con il pretesto di sbloccare i rimborsi di quanto già investito” mette in atto una vera e propria estorsione.​

I segnali per riconoscere una truffa trading Forex

Imparare a riconoscere per tempo una truffa è possibile, prestando attenzione ad alcuni campanelli d’allarme:

Normalmente se ci si trova davanti a una truffa nel trading Forex alcuni segnali sono ricorrenti e riconoscibili:

• Promesse irreali: diffidare da chi prospetta rendimenti fissi, rapidi, elevati e senza rischi. Diffidare categoricamente da chi li promette. Nel trading, i guadagni sono incerti e comportano rischi.
• Pressione psicologica: non esiste l’urgenza di investire. Se ti offrono offerte a tempo limitato e ti minacciano di perdere l’occasione, non sono professionisti seri. i truffatori spesso mettono fretta all’investitore, facendo leva sulle emozioni per indurlo a decisioni affrettate.
• Bonus: presenza di promozioni la cui riscossione è legata a condizioni capestro (che costringono a investire sempre di più).

• Richieste di denaro extra: richiesta di investimenti ulteriori per migliorare il proprio status di investitore, richiesta di tasse e commissioni per ritirare i propri profitti.
• Software di accesso remoto: invito a installare programmi come AnyDesk o TeamViewer per farsi aiutare (in realtà serve a prendere il controllo del conto).
• Piattaforme non autorizzate: spesso i truffatori non si preoccupano di darsi una parvenza di legalità ed è possibile quindi scoprire facilmente se hanno un’autorizzazione per operare. In Italia, l’ente regolatore è la CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) che permette di verificare sempre che la piattaforma sia presente nell’apposito elenco dei broker autorizzati.
• Sede in paradisi fiscali o intestatari terzi: molte società fraudolente hanno sede in Paesi off-shore o paradisi fiscali, rendendo difficile il recupero dei fondi. Tra l’altro spesso gli IBAN non sono neppure intestati alla società del broker. 
• Testimonial noti: è frequente vedere associati volti noti (la maggior parte delle volte a loro insaputa) alle piattaforme fraudolente.

• Contatti inattesi:telefonate, e-mail o messaggi sui social da parte di sconosciuti che propongono opportunità di investimento uniche. 
• Mancanza di trasparenza:risposte evasive, white-paper inesistenti o vaghi, sedi legali in paradisi fiscali e team anonimi sono chiari indicatori di frode.

Altro segnale che abbiamo a che fare con una truffa è la condotta dei broker truffatori.

Prima che le vittime investano:

• chiamate insistenti, spesso con toni aggressivi, per convincerle ad “approfittare” di offerte limitate;

Dopo che le vittime hanno investito:

• richieste di pagamento di tasse o commissioni straordinarie per sbloccare i fondi;
• minacce velate su presunti “problemi fiscali” se non si versano subito altre somme;
• improvvisa scomparsa del broker di riferimento, blocco dell’accesso alla piattaforma o silenzio totale di fronte ai reclami.

Se ti riconosci in una o più di queste situazioni, è fondamentale non inviare altro denaro ed iniziare subito a raccogliere prove.

Verificare sempre le autorizzazioni Consob.

Cosa fare in caso di sospetta truffa trading online

Come già detto, è importante raccogliere prove (chat, e-mail, transazioni, …) e sporgere denuncia/querela per attivare il recupero fondi.

In Italia l’organo competente per le denunce in materia di truffe telematiche è la Polizia Postale, che coopera con le forze dell’ordine di altri Paesi per contrastare la criminalità informatica e porre sotto sequestro i beni dei truffatori.​

Denunciare è importantissimo, perché attraverso le denunce si aprono le indagini e si muovono le autorità.

Soldi e beni sequestrati dalle forze dell’ordine potrebbero far parte di una futura distribuzione tra le persone che sono state vittima di truffa ed hanno sporto regolare denuncia, come avviene con i sistemi di indennizzo degli investitori.

Un altro consiglio è quello di presentare un esposto alla CONSOB se si tratta di piattaforme che offrono prodotti finanziari, in questo modo è possibile chiederne e ottenerne l’oscuramento.​

Denuncia e prime azioni concrete

Ecco i passaggi fondamentali per tentare il recupero delle somme dopo una sospetta truffa nel trading online:

1. Azioni legali e segnalazioni immediate

• Denuncia alla Polizia Postale: è il primo passo essenziale. Puoi avviare la procedura tramite il portale del Commissariato di PS Online.
• Segnalazione alla CONSOB: informa l’autorità attraverso il portale CONSOB, utile per oscurare siti abusivi e allertare altri utenti.
• Contatto con la banca: segnala il problema. Se hai pagato con carta, richiedi il chargeback (storno). Se hai usato un bonifico, contatta subito l’istituto per verificare se la transazione può essere bloccata o richiamata. 

Per massimizzare le possibilità di tutela è opportuno:​

• Cambiare credenziali: modifica le password dei tuoi account digitali (e-mail, social, banking) da un dispositivo sicuro.

• conservare estratti conto: raccogli ricevute di bonifici e transazioni verso carte o wallet.
• salvare e-mail: salva in modo coerente e datato messaggi, screenshot dell’area riservata e dei profili social utilizzati.

Non installare mai software di controllo remoto se richiesto dal broker.

Se la truffa ti ha causato un forte stress, non esitare a cercare un supporto emotivo parlarne con familiari, amici o con un professionista. 

Un avvocato che si occupi di contenzioso Forex può assisterti nel predisporre la denuncia, nell’individuare i soggetti responsabili e nel valutare le eventuali azioni per recuperare, quando possibile, le somme perdute.

I falsi studi legali di recupero crediti: la truffa nella truffa

Purtroppo, non è raro che chi ha già perso denaro diventi bersaglio di una seconda truffa, messa in atto dagli stessi soggetti o da loro complici.​
Si presentano come avvocati, funzionari di banca o autorità di vigilanza, sostenendo di poter recuperare i soldi già “bloccati”, e chiedono nuovi pagamenti per spese, imposte o costi di sblocco.​

Sono spesso in grado di fornire dettagli precisi sulla truffa subita, perché quella conoscenza deriva proprio dal reato commesso.​
È importante ricordare che i professionisti non agiscono così: un vero Studio legale non ti contatta a freddo promettendo risultati garantiti né ti chiede somme sproporzionate solo per “liberare” fondi che dice di aver già trovato.​

Lo stesso i curatori fallimentari incaricati di risarcire le vittime: non chiedono soldi.

Se qualcuno ti chiama dicendo di avere “già recuperato i tuoi soldi” e ti chiede di pagare per sbloccarli, potresti essere di fronte a una seconda truffa.

Pig butchering, social e app di incontri: la truffa Tinder

Una variante particolarmente odiosa è la cosiddetta “Truffa Tinder” o “pig butchering”, che sfrutta social e app di incontri (social engineering).​
Il truffatore finge un coinvolgimento sentimentale, conquista la fiducia della vittima e, solo in un secondo momento, introduce la proposta di investimento su piattaforme Forex o criptoasset, promuovendo profitti altissimi come “opportunità di coppia”.​

Il comportamento dei truffatori dipende dalla loro indole: alcuni arrivano subito al dunque proponendo gli investimenti dopo una conoscenza superficiale, i peggiori sono quelli che si relazionano con le vittime per mesi, conquistando la loro totale fiducia, prima di proporre l’investimento.

Non di rado il truffatore si mostra persino disposto a “prestare” una parte del capitale, che in realtà è fittizio: quando la vittima accetta, si ritrova indebitata e sotto pressione, con continue richieste di versamenti aggiuntivi per evitare fantomatiche ritorsioni.​

Schema Ponzi: la truffa più comune

Lo Schema Ponzi è la più classica e diffusa delle truffe.

I rendimenti promessi ai primi investitori vengono pagati con i fondi dei nuovi, mentre i truffatori usano i soldi per spese personali. Il sistema crolla quando non ci sono abbastanza fondi da parte dei nuovi investitori per coprire i vecchi investitori.

Come capire se la società di trading è affidabile

Per ridurre il rischio di imbattersi in una truffa è fondamentale verificare che il broker sia autorizzato e non compaia in liste di avvertimento emanate dalle autorità.​

Puoi consultare, ad esempio:​

• Consob e Banca d’Italia, per l’Italia;
• ESMA, per l’Europa;
• CySEC, FCA, SEC e le omologhe autorità nazionali.

L’assenza di segnalazioni negative non è una garanzia assoluta, ma è un primo filtro importante.​
È buona norma cercare il nome del broker sui motori di ricerca, leggere recensioni e verificare l’esistenza di lamentele o denunce da parte di altri investitori.

Come può aiutarti lo Studio legale Boccadutri

Se vuoi sapere come denunciare una società di trading devi affidarvi ad un avvocato che sia attivo nel settore, e che potrebbe provare a recuperare i soldi truffati.

Più persone denunciano la stessa truffa, più è facile fermare i truffatori e porre sotto sequestro i loro beni.

Per capire come recuperare i soldi persi nel trading bisogna innanzitutto tener conto del fatto che in alcuni casi è importante denunciare ma poco conveniente tentare di recuperare.

Anche per questo è utile una consulenza preliminare: ti permette di capire quando ha senso investire tempo e denaro in un’azione di recupero e quando, invece, è preferibile fermarsi alla denuncia.

La perdita di piccole cifre comporterebbe comunque delle spese legali per cui spesso il gioco non vale la candela, ma denunciare è importante: scrivi alla Polizia Postale, parla della tua esperienza sui social, sui blog del settore, aiuta gli altri a non cadere vittime dei tuoi stessi truffatori.

Il Dipartimento di Contenzioso Forex dello Studio legale Boccadutri assiste da anni clienti di tutto il mondo vittime di truffe Forex, CFD e criptovalute, grazie anche alla presenza di sedi in giurisdizioni chiave come Cipro, uno dei principali hub del trading online.

Tra le attività che i nostri avvocati possono svolgere per te:

• analisi del caso e ricostruzione dei flussi di denaro verso broker, intermediari di pagamento e wallet;
• interlocuzione con autorità, intermediari e organismi di vigilanza;
• supporto nelle denunce penali e nelle azioni civili, compreso l’accesso a sistemi di indennizzo degli investitori, quando previsti;​
• assistenza in eventuali procedure collettive o azioni coordinate con altre vittime.

Nessun avvocato può garantire il recupero integrale delle somme perdute, ma un’assistenza mirata può aumentare le possibilità di tutela e aiutarti a prendere decisioni informate sul da farsi.

Se sospetti di essere vittima di una truffa trading online, è importante agire tempestivamente.​
Contatta lo Studio: un nostro professionista esaminerà la documentazione e ti indicherà se esistono i presupposti giuridici per procedere.​

FAQ Truffa trading

 
  
 
 
 
  
 
  
 
  
 
  
 
  
 
 
 
    4.9 Google130 reviews 
 
  
 
 

Calogero Boccadutri

Calogero Boccadutri is the Managing Partner of Boccadutri International Law Firm. He has trial experience in Forex, Personal Injury and Administrative litigation.